Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), Return On Asset (ROA) terhadap Pembiayaan Perbankan Syariah Periode 2012-2016
DOI:
https://doi.org/10.29264/jimm.v3i4.2258Keywords:
Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), Return On Asset (ROA), Pembiayaan SyariahAbstract
Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), Return On Asset (ROA) terhadap Pembiayaan di perbankan syariah Indonesia periode tahun 2012 sampai dengan periode tahun 2016. Penelitian ini dilakukan pada perbankan syariah di Indonesia. Dengan menggunakan purposive sampling diperoleh 11 perbankan syariah. Jenis data yang digunakan adalah jenis data sekunder berupa laporan keuangan tahunan. Data yang dikumpulkan diolah menggunakan SPSS versi 20. Metode analisis data yang digunakan adalah regresi linier berganda dengan tingkat signifikansi 5%, sementara uji hipotesis menggunakan uji-t untuk menguji pengaruh variabel secara parsial. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa secara parsial variabel DPK, NPF, dan ROA positif tidak signifikan terhadap pembiayaan, sedangkan CAR menunjukkan pengaruh negatif yang signifikan. Kemampuan prediksi dari keempat variabel tersebut terhadap pembiayaan adalah 17,9% sebagaimana ditunjukkan oleh besarnya adjusted R2, sedangkan sisanya 82,1% dipengaruhi oleh faktor-faktor lain diluar model penelitin iniReferences
Anindita, Alfika. 2012. Analisis Pengaruh FDR, CAR, NPF, Tingkat Bagi Hasil, ROA dan ROE Terhadap Pembiayaan Mudharabah Pada Perbankan Syariah. Universitas Muhammadiyah, Purwokerto
Amir Machmud dan Rukmana. 2010. Bank Syariah, Teori, Kebijakan, dan Studi Empiris di Indonesia, Erlangga. Jakarta
Anindita, Alfika. 2012. Analisis Pengaruh FDR, CAR, NPF, tingkat bagi hasil, ROA dan ROE terhadap pembiayaan mudharabah pada perbankan syariah. Skripsi. Dipubikasikan. Purwrkerto : Universitas Muhammadiyah
Arianti, Wuri. 2011. Analisis pengaruh dana pihak ketiga (DPK), Capital adequacy ratio, non performing financing, return on asset terhadap pembiayaan pada perbankan syariah. Skripsi. Dipublikasikan Semarang : Universitas Diponegoro.
A Wangsawidjaja Z. 2012. Pembiayaan Bank Syariah. PT. Gramedia Pustaka Utama, Jakarta
Bank Indonesia : www.bi.go.id
Ghozali, Imam. 2013. Aplikasi Analisis Multivanate dengan Program IBM SPSS 21, Badan Penerbit Universitas Diponegoro. Semarang.
Heri, Sudarsono, 2008. Bank dan Lembaga Keuangan Syaria,. Cet. 2, Ekonisia, Yogyakarta.
Ismail. 2010. Manajemen Perbankan dari Teori menuju Aplikasi. Ed. 1. Cet. 1. Prenadamedia, Jakarta
Kasmir. 2014. Dasar-Dasar Perbankan. Edisi Revisi. Cet. 12. PT. Raja Garfindo Persada, Jakarta.
Kettel, Brian. 2011. The Islamic Banking and Finance Workbook. Wiley. United Kongdom
Lestari, Fitri Suci. 2013. Peranan Kinerja Keuangan Terhadap Besarnya Pembiayaan Perbankan Syariah di Indonesia, Universitas Islam Negeri Maulana Maik Ibrahim, Malang
Lifstin Wardiantika,. 2013. “Pengaruh DPK, CAR, NPF, dan SWBI Terhadap Pembiayaan Murabahah Pada Bank Umum Syariah Tahun 2008-2012” Jurnal Ilmu Manajemen Volume 1 Nomor 6 November 2013. Universitas Negeri Surabaya.
Maharani, Sagita Devi. 2010. Analisis Pengaruh CAR, NPF, dan DPK Terhadap Penyaluran Pembiayaan (Studi Pada Bank Muamalat Indonesia Periode 2001-2009, Universitas Diponegoro, Semarang
Martono. 2010. Bank dan Lembaga Keuangan Lain, EKONOSIA Fakultas Ekonomi UII, Yogyakarta
Meydianawati, Luh Gede. 2007. Analisis Perilaku Penawaran Kredit Perbankan Kepada Sektor UMKM di Indonesia, Fakultas Ekonomi Universitas Udayana, Bali.
Nisaputra, Rezkiana. 2016. NPF Tinggi, OJK Arahkan Maybank Syariah Konsolidasi.http://Berita%20Tantangan%20Bank%20Syariah/NPF%20Tinggi,%20OJK%20Arahkan%20Maybank%20Syariah%20Konsolidasi%20_%20Infobanknews.html, diakses tanggal 20 Februari 2017.
Otoritas Jasa Keuangan. www.ojk.go.id
Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/21/PBI/2006
Peraturan Bank Indonesia Nomor 2/8/PBI/2000
Pratama, Billy Arma. 2010. Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Kebijakan Penyaluran Kredit Perbankan. Universitas Diponegoro, Semarang
Pratami, Wuri Arianti Novi. 2011. Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Capital Adequacy Ratio, Non Performing Financing, dan Return on Asset Terhadap Pembiayaan pada Perbankan Syariah (Studi pada Bank Muamalat Indonesia Periode 2001-2011), Fakultas Ekonomi Universitas Diponegoro, Semarang
Rivai, Veithzal dan Arviyan Arifin. 2010. Islamic Banking : Sistem Bank Islam Bukan Hanya Solusi Menghadapi Krisis Namun Solusi dalam Mengahadapi Berbagai Persoalan Perbankan & Ekonomi Global.
Sudirman I Wayan. 2013. Manajemen Perbankan Menuju Bank Konvensional yang Profesional, Pustaka Setia, Jakarta.
Sugiyono, 2013. Metode Penelitian Pendidikan (Pendekatan Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D), Alfabeta, Bandung
Tenrilau. 2012. Analisis Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), dan Non Performing Loan (NPL), Terhadap Penyaluran Kredit Perbankan. Universitas Hasanuddin, Makassar
Tiby, Amr Mohamed El. 2011. Islamic Banking-How to manage risk and improve provitability.Wiley, United States of America
Triasdini, Himaniar. 2010. Pengaruh CAR, NPL dan ROA Terhadap Penyaluran Kredit Modal Kerja (Studi Pada Bank Umum Yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Periode 2004-2009), Universitas Diponegoro, Semarang
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan.
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan.
Undang-Undang Repubik Indonesia Nomor 21 Tahun 2008 Tentang Perbankan Syariah
Wirdyaningsih. et al. 2006. Bank dan Asuransi Islam di Indonesia, Ed 1. Cet. 2. Kencana Prenada Media, Jakarta.
Yudaruddin, Rizky. 2014. Statistik Ekonomi Aplikasi Dengan Program SPSS Versi 20, Penerbit Interpena, Yogyakarta.
Yuwono, Febry Amithya. 2012. Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Loan to Deposito Ratio, Capital Adequacy Ratio, Non Performing Financing, Return On Asset, dan Sertifikat Bank Indonesia Terhadap Jumlah Penyaluran Pembiayaan, Universitas Diponegoro, Semarang.
