Perbandingan efisiensi bank pembiayaan rakyat syariah dan bank umum syariah dengan pendekatan data envelopment analysis

Siti Hasmah, F. Defung, Irsan Tricahyadinata

Abstract


Penelitian ini bertujuan untuk mengukur dan membandingkan tingkat efisiensi Bank Pembiayaan Rakyat Syariah dan Bank Umum Syariah di Indoensia dengan menggunakan Data Envelopment Analysis (DEA). Sampel penelitian ini adalah 10 Bank Pembiayaan Rakyat Syariah dan 10 Bank Umum Syariah yang beroperasi di Indonesia pada periode 2012-2016. Analisis dilakukan menggunakan DEA dengan kedua model yaitu Constant Return to Scale (CRS) dan Variable Return to Scale (VRS). Selanjutnya, metode ini dilengkapi dengan independent t-test dan mann whitney test untuk membandingkan hasilnya. Pendekatan intermesiasi digunakan untuk menentukan variabel input dan output. Variabel input meliputi dana pihak ketiga, aset tetap dan biaya personalia, sedangkan variabel output adalah total pembiayaan dan pendapatan operasional lainnya. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa tingkat efisiensi teknis dengan kedua model CRS dan VRS pada kelompok Bank Pembiayaan Rakyat Syariah dan Bank Umum Syariah selama periode 2012-2016 belum mencapai efisiensi 100%. Melalui hasil uji independent t-test dan mann whitney test menunjukkan bahwa tidak ada perbedaan efisiensi antara kedua kelompok bank tersebut.

Keywords


Efisiensi, bank pembiayaan rakyat syariah (BPRS); bank umum syariah (BUS), data envelopment analysis (DEA)

References


Antonio, Syafii Muhammad. (2001). Bank Syariah Dari Teori ke Praktek. Jakarta : Gema Insani.

Ascarya & Yumanita, Diana. (2008). Comparing the Effeciency Of Islamic Banks in Malaysia and Indonesia. Buletin Ekonomi Moneter dan Perbankan.

Avkiran, Necmi K. (1999). An Application Reference for Data Envelopment Analysis in Branch Banking: Helping the Novice Researcher. International Journal of Bank Marketing 17/5 1999 206-220.

Banker, R.D, Charnes, A, & Cooper, W.W. (1984). Some Models For Estimating Technical and Scale Ineffeciency in Data Envelopment Analysis. Management Science Vol.30 No.9.

Berger, Allen N & Humphrey, David B. (1997). Effeciency of Financial Institutions : International Survey and Directions for Future Research. Euoropean Journal of Operational Research 98 (1997) 175-212.

Charnes, A, Cooper, W.W & Rhodes, E. (1978). Measuring the Efficiency of Decision Making Units. European Journal of Operational Research 2 (1978)429-444.

Cooper, William W, Seifofrd, Lawrence M & Tone, Kaoru. (2007). DATA ENVELOPMENT ANALYSIS : A Comprehensive Text with Models, Applications, References and DEA-Solver Software. Second Edition. Springer.

Farrell, M. J. (1957). The Measurement of Productive Effeciency. Journal of the Royal Statistical Society. Series A (General). Vol. 120. No. 30.(1957). 253-290.

Firdaus, Muhammad Faza & Hosen, Muhammad Nadratuzzaman. (2013). Effeciency of Islamic Banks Using Two Stage Approach Data Envelopment Analysis. Bulletin of Monetary, Economics and Banking.

Galeri BPRS : InfoBank Edisi Khusus http://fliphtml5.com/dmer/vsxx diunduh 09 Februari 2017

Hadad, Muliaman. D ; Santoso, Wimboh ; Ilyas, Dhaniel & Mardanugraha, Euginia. (2003). Analisis Efesiensi Industri Perbankan Indonesia Penggunaan Metode Nonparametrik Data Envelopment Analysis (DEA). Working Paper Series Bank Indonesia, 3.

Hassan, Wael Moustafa. (2013). Efficiency of the Middle East Banking Sector –A Non Parametric Approach: A Comparative Analysis between Islamic and Conventional Banks. Business and Management Research Vol. 2, No. 4; 2013.

Huri, Mumu Daman & Susilowati, Indah. (2004). Pengukuran Efesiensi Relatif Emiten Perbankan dengan Metode Data Envelopment Analysis (DEA). Dinamika Pembangunan. Vol. 1 No. 2 Desember 2004 : 95-100.

Lupiyoadi, Rambat & Ikhsan, Ridho Bratamulya. (2015). Praktikum Metode Riset Bisnis. Jakarta : Salemba Empat.

Molyneux, Philip & Iqbal, Munawar. (2005). Banking and Financial Systems in the Arab World. PALGRAVE MACMILLAN.

Muhari, Syafaat & Hosen, Muhammad Nadratuzzaman. (2014). Tingkat Efesiensi BPRS di Indonesia : Perbandingan Metode SFA dan DEA dan Hubungannya dengan CAMEL. Jurnal Keuangan dan Perbankan, Vol. 18, No. 2.

Muharam, Harjum & Puspitasari, Rizky. (2007). Analisis Perbandingan Efisiensi Bank Syariah di Indonesia Dengan Metode Data Envelopment Analysis (periode Tahun 2005). Vol. II No. 3

Nugraha, Bhava Wahyu. (2013). Analisis Efesiensi Perbankan menggunakan Metode Non Parametrik Data Envelopment Analysis (DEA). Jurnal Ilmu Manajemen. Vol. 1 No. 1.

Pradiknas , Tiyo Yoga & Faturohman, Taufik. (2015) Effeciency of Islamic Banking Compared to Conventional Banking : Evidence From Indonesian Banking Sector. Journal of Business and Management. Vol. 4 No. 5.

Qureshi, Muhammad Azeem & Shaikh, Madeeha. (2012). Efficiency of Islamic and Conventional Banks in Pakistan : A Non-parametric Approach. International Journal of Business and Management Vol. 7, No. 7.

Rahmawati , Rafika. (2015). Strategi Peningkatan Efesiensi Biaya pada Bank Umum Syariah Berbasis Stochastic Frontier Approach dan Data Envelopment Analysis. Buletin Ekonomi Moneter dan Perbankan Vol. 17 No. 4 April 2015.

Řepkováa , Iveta. (2015). Banking Efficiency Determinants in the Czech Banking Sector. Procedia Economics and Finance 23 ( 2015 )191 – 196.

Rivai, Veithzal & Arviyan Arifin. (2010). Islamic Banking : Sebuah Teori, Konsep dan Aplikasi. Jakarta : Bumi Aksara.

Said, Ali. (2013). Risks and Efficiency in the Islamic Banking Systems: The Case of Selected Islamic Banks in MENA Region. International Journal of Economics and Financial Issues Vol. 3, No. 1, pp.66-73

Shahib, Haseeb, Rehman, Ramis ur, Niazi, Ghulam Shabbir Khan, & Raoof, Awais. (2010). Efficiencies Comparison of Islamic and Conventional Banks of Pakistan. International Research Journal of Finance and Economics.

Sillah, Bukhari M. S. & Harrathi, Nizar (2015). Bank Efficiency Analysis: Islamic Banks versus Conventional Banks in the Gulf Cooperation Council Countries 2006 – 2012. International Journal of Financial Research. Vol. 6, No. 4.

Software DEAP Version 2.1 http://www.uq.edu.au/economics/cepa/deap.php diunduh 07 Maret 2017

Suliyanto & Jati, Dian Purnomo. (2014). Perbandingan Efesiensi Bank Perkreditan Rakyat dan Bank Umum dengan Pendekatan Data Envelopment Analysis. Jurnal Keuangan dan Perbankan, Vol. 18, No. 2.

Widiarti, Wahjoe Astoeti; Siregar, Hermanto & Andati, Trias. (2015). The Determinants of Bank’s Effeciency in Indonesia. Buletin Ekonomi Moneter dan Perbankan. Vol 18 No. 2.

Yudaruddin, Rizky. (2014). Statistik Ekonomi : Aplikasi Dengan Program SPSS Versi 20. Yogyakarta : Interpena.

Zainal, Noor Saliza & Ismail Mahadzir. (2010). Concept and Measurement of Efficiency: A Review. Voice of Academia. Vol. 5 No.1.

www.ojk.go.id Statistik Perbankan Syariah diunduh 12 Februari 2017

www.ojk.go.id Statistik Perbankan Indonesia diunduh 12 Februari 2017

www.ojk.go.id Laporan Publikasi Triwulanan Neraca & Laba Rugi BUS dan BPRS periode 2012-2016 diunduh 13 – 25 April 2017

www.bi.go.id Laporan Publikasi Triwulanan Neraca & Laba Rugi BUS dan BPRS periode 2012-2016 diunduh 17 Mei 2017




DOI: https://doi.org/10.29264/jimm.v2i3.1643

Refbacks

  • There are currently no refbacks.


Copyright (c) 2018 Jurnal Ilmu Manajemen Mulawarman (JIMM)

Crossref logo 

Editorial Address

Jurnal Ilmu Manajemen Mulawarman (JIMM)
Faculty of Economics and Business, Mulawarman University
Jl. Tanah Grogot No.1 Samarinda Kalimantan Timur 75119
Email: jimm.feb@gmail.com